港湾周评京东大战诺亚财富，神秘又异常低级的骗局

　　《港湾商业观察》李镭
　　这可能是近年来极其离奇，而且是毫无技术含量的骗术：两枚“萝卜章”，骗了300多亿，如今还引发了京东（JD。US；09618。HK）大战诺亚财富（NOAH。US；06686。HK）。
　　是骗术太低级，还是有人想推卸责任，又或是另有隐情？未来还需要进一步厘清。至少目前看来，浅显般的“骗局”已经浮在表面。
　　12月4日，京东集团发布了《关于诺亚财富恶意起诉京东、误导投资人和公众的声明》。
　　声明指出，近日，“承兴案”引发媒体和公众广泛关注。京东作为毫不知情的受害者，被卷入历时四年的恶意诉讼中，公司的声誉和权益遭受重大损失。
　　通过声明不难看出，京东集团毫不知情，换言之，在“承兴案”中，所有京东字眼，包括章、员工、系统、交易数据，全都是假的，这是一个赤裸裸的假京东合同，与京东没有任何一丝一毫关系，关联。
　　京东声明中还指出，轻易骗过号称“全球综合金融平台”的诺亚财富及旗下歌斐资产，获得歌斐巨额融资，直致爆雷。面对持续两年多的诈骗行为，歌斐资产尽调工作出现明显缺陷、投融资管理出现巨大漏洞，高管方建华接受承兴巨额贿赂（一审已被判刑），导致投资人受到重大损失，对投资人没有尽到相应责任和义务。
　　与此同时，无端受到声誉影响的京东还开炮称：根据公开信息，诺亚财富近年来先后发生十余起类似事件，上百亿基金兑付面临问题，并多次对投资人隐瞒信息，屡次被监管部门警示和处罚，说明其长期存在严重的风控缺陷。目前“承兴案”相关刑事案件已一审宣判，承兴实际控制人罗静等诈骗嫌疑人均被判获刑。诺亚财富及歌斐资产仍罔顾投资人信任，拒不审视其内部管理问题，恶意对第三方京东发起匪夷所思的高额诉讼，企图混淆视听，继续误导投资人和广大公众，推卸和转嫁责任，为自己寻找“替罪羊”，我们相信法院会公正判决该案件。希望诺亚财富及歌斐资产正视自身问题，拿出诚意和整改措施，尤其是提升作为财富管理公司最基本的诚信和素养，真正维护广大投资人的权益。
　　很快诺亚财富也声明说：该案件发生于四年前，并于近期开庭审理，在此司法审理的关键时刻，我们对京东集团突然发出该份情绪激烈的声明表示不解。同时我们呼吁，京东集团可以将自己“100躺枪”的具体证据以合法合规的方式递呈法院。我们相信，京东作为一家负责任的大型港美股上市公司，不会在舆论上试图引导公众情绪，消耗公共资源，从而影响案件审理。最后，我们认为该声明中“诺亚财富近年来先后发生十余起类似事件，上百亿基金。。。。。。”等描述严重失实，已侵犯了我司名誉，我司将采取法律措施，维护自身合法权益。
　　四年前的一起诈骗案，引发了京东与诺亚财富的大战。真与假，骗术与老千，表演式全套造假，都一并呈现在公众面前。
　　歌斐资产是诺亚财富的全资子公司，这起诈骗案主角是生于1971年的罗静，她是国内女性领袖俱乐部“木兰汇”的成员，被称为“商界木兰”，她是承兴国际控股和A股上市公司博信股份（600083。SH）的实控人。
　　据当时公开披露的一审判决书：罗静控制的“承兴系”公司以非法占有为目的，虚构对京东、苏宁等公司的供应链贸易，以应收账款为底层资产，骗取湘财证券、摩山保理、上海歌斐、云南信托、安徽众信在内多家机构的融资款。截至案发，共计骗取300余亿元，造成实际损失约80余亿元，其中诺亚财富旗下歌斐资产损失34亿余元。
　　判决认定，京东、苏宁两家公司对承兴系诈骗行为均不知情，相关合作合同、印章、材料均系伪造；诺亚财富方面工作人员收受承兴系贿赂200余万元，在业务对接、回访尽调等方面为承兴公司造假提供了便利。
　　2022年11月，上海市第二中级人民法院对罗静案作出一审判决，罗静因犯合同诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪，被判处无期徒刑。
　　应该说，按照一审判决书的话，在毫不知情的实际情况下，纯粹伪造的合同与交易，京东自然是不需要负任何责任。
　　打个比方，中间人C用B的假信息，用假的B的名义，做了一件坏事，“骗了”A方，或A方有员工参与其中，那么A方可以起诉真正的B方吗？
　　至少从目前京东和诺亚财富的表述来看，大多数人无疑会更倾向于相信京东一方的无辜。
　　无论是京东，还是诺亚财富，都是公众有知情权的上市公司，两方发声明之前包括诉讼，想必都有异常强大的法律团队，不可能不清楚来龙去脉，与自身责任。然而，在这起沸沸扬扬的四假或纯假（假公章、假合同、假员工、假签约）的案件中，还需要最后的法律裁决。
　　很显然，如果最终法律认定是纯假，与京东没有任何责任的话，那么这起诈骗案除了诈骗犯本人之外，是否在合规层面有相关方需要背负连带责任？这也才能真正向被诈骗的投资者予以说明。
　　两个假章，找一群临时演员，签了所谓的相关合同，然后就被诈骗了300多亿？的确很难想象，堂堂知名上市公司在今天的社会环境下，能遇到如此事件？
　　这可能也是一部极好的电影题材，说骗术低级吧，实在很低级，说高级吧，好像也一点不高级，但就是能骗了300多亿。
　　借用美国前总统林肯那句耳熟能详的话：“你可以在一定的时候欺骗所有的人，也可以在所有的时候欺骗一部分人，但是你不可能在所有的时候欺骗所有的人。”
　　外界不妨期待这起数百亿诈骗案到底真正的全貌是什么样的？做局者与入局者到底有着怎样的利益考量？这背后的人性与金钱交易又是多么扑朔迷离？（港湾财经出品）