突发！一公司财务转出486万，结果傻眼：我们公司可能要垮了！

　　猪怕过冬，财务怕年终！临近年关，公司的财务忙到起飞，要发年终奖、要盘算一年的收支、要盘算下一年的计划
　　一忙乱就容易出岔子，做事可能会少转几个弯，想着少走几步路。殊不知，这就给了诈骗分子可乘之机。近日，杭州某公司就因此被骗了486万！
　　01盗取内部账号，冒充老板，公司被骗486万元
　　日前，杭州市公安局反诈中心接到了杭州某公司财务人员孙某的报警：有人冒充公司老板，公司被骗了486万元！
　　这个报警电话是2022年12月2日16时11分接起的，光从电话里就能感受到孙某的焦急，“如果找不回这个钱，别说丢饭碗了，就连我们公司可能就垮了。”
　　经民警了解，当时孙某一看是公司老板的头像，对自己说要转账，而且是特别急促的语气。孙某说，“我想着老板那么急，为了不耽误工作，想都没想就把钱转出去了，后面才知道那是骗子。”
　　接警后，杭州市公安局反诈中心迅速联动西湖分局和西溪派出所启动紧急止损机制，反诈中心立即通过绿色通道，联系相关，依法对涉案账号进行快速止付，成功拦截418。8万元。
　　经过民警进一步调查，骗子是盗取了公司内部人员的账号，并且仔细了解了公司人员的大致框架，最后冒充老板进行诈骗。这是骗子常用的一个套路。
　　了解线索后，民警迅速开展后续资金追查工作，又成功止付40余万元。
　　1月10日，第一笔返还资金418。8万元已返还给受害人所在公司，而受害人见到民警的第一句话就是，“这一笔钱要是没追回来的话，我们企业就散了。真的太谢谢你们了！也祝你们警察节快乐！”
　　目前，案件在进一步侦查并办理中。
　　无独有偶，虽然财务被骗相关报道很多，长财咨询也一直倡导公司要加强内控体系，相关人员要严格遵守相关制度，但还是屡次有公司财务上当受骗。
　　比如在2022年期间，公司财务因“假老板”被骗转账几百万到上千万的都有：
　　1、“假老板”要求订单预付款，公司财务被骗132万
　　12月29日，大冶某公司财务雷女士收到“老板”添加微信好友信息，随后对方发来一些合同和账单，要求她尽快转账到对方账户。财务简单看下“老板”发来的合同后，便匆忙进行一系列的转账。
　　1分钟后，老板黄女士收到银行发来的转账信息，便立即到财务室询问，财务这才意识到可能被骗了，随即报警。
　　最终警方抓获犯罪嫌疑人，成功追回电诈资金132万，最大限度为受骗企业挽回了损失。
　　2、误入“公司高管群”，要求支付货款，公司财务被骗158万
　　8月2日，长沙某公司财务李女士被骗子以“企业年审”为由拉入QQ群，群内还有公司法人郭某某、企业高管沈某某等多位“领导”，李女士误以为这是公司的内部高管QQ群。
　　随即在对方要求下，追要支付三笔货款，李女士向对方提供的银行卡账号陆续转账了158万元。转账后，公司财务负责人察觉异常，李女士才反映过来是诈骗，随即报了警。
　　最终经过民警的努力与多方协调，终于成功止付并冻结涉案账户内的158万元，并将涉案金额返还。
　　3、空壳公司“跑分”洗钱，公司财务被骗1300余万元
　　去年6月，上海某投资管理公司财务徐女士同样因“企业年审”被拉入假冒的“公司高管群”，群内也有“公司老板等高管人员”。
　　对方称业务需要，要求徐女士先后向两个指定公司账号汇款，徐女士看是对公账户，便向其转账1300余万元。事后和老板核实时才意识到是诈骗，随即报警。
　　原来，该涉案人员专门通过“跑分”为诈骗团伙洗钱，两个对公账户均为案发当月成立的“空壳公司”，诈骗后当即向多个下级账户转移资金。
　　由于案件复杂，截至去年9月22日，警方已追回被骗资金506万元，案件正在进一步侦查中。
　　长财咨询提醒：年关之际，多有不法分子钻空子行诈骗违法之事，企业千万要小心！尤其是掌握企业生死命脉的财务，更要慎之又慎，该走的流程还是一样不能少
　　02常见诈骗套路
　　1、冒充“领导”拉群要求转账
　　此类诈骗分子将目标瞄准企业财务人员，冒充银行、税务局等单位工作人员，通过发邮件、打电话等方式，以对公共账户年检、税务稽查等名义，要求财务人员加入指定的QQ群。事实上，群聊中的公司“领导”均为诈骗分子冒充。
　　诈骗分子会在群聊中“打配合”，以“处理事务”等方式获得财务人员的信任。之后，“领导”在QQ群中发送“转账记录”，打消财务人员的疑虑。
　　最后又假借出差在外、开会不方便接电话等理由，声称某个项目急需转账，要求财务人员立即向指定账户汇款，从而完成诈骗。
　　2、盗取公司内部信息实施诈骗
　　此类诈骗的手段相对较为直接。诈骗分子会冒充税务局等政府部门工作人员，向财务人员发送邮件，要求财务人员扫描二维码领取有关材料。
　　财务人员扫描二维码后，会跳转到诈骗页面，在其中填写微信号、手机验证码等信息，之后诈骗分子便会异地登陆其微信，进而实施诈骗。
　　03企业为何频发财务诈骗案
　　类似的财务被骗，造成公司损失的案例时有发生，这些频发的事件恰恰说明，部分中小企业在资金管理方面的漏洞是非常缺失的，资金管理已经成为企业管理非常重要的工作。
　　1、公司缺乏资金管理制度
　　那些发生资金问题的公司，大多存在资金管理制度不健全、或是有制度不执行的情况，这样很容易造成资金的闲置浪费或者资金流失。
　　资金收支方面，没有资金预算制度来保障企业日常合理的开销；
　　资金使用方面，没有全面而系统的资金审批制度；
　　资金管理方面，没有执行财务人员不相容、岗位分离制度；
　　在发生经营业务活动后缺乏考核评价制度等。
　　2、老板没有资金管理的概念
　　很多民营企业老板是业务，技术，生产出身，对企业财务管理没有概念，也不重视，觉得只要钱进了公司就可以了。
　　公司银行卡在老板看来就是一个收钱的匣子，最好只进不出。对资金管理没有一个正确的认识，也不知道从哪些方面对资金进行管控，更不会给财务提要求，不知道标准是什么，最终导致公司资金体系的缺失。
　　3、财务人员专业素质有待提升
　　很多中小企业认为财务就是记账而已，并不需要多高的专业水平，甚至很多家族式企业只是用一个自己信得过的亲属管钱。也很少对公司的财务人员进行专业、系统的培训，更谈不上管理。
　　其实一个优秀的财务人员不仅可以帮助企业降低资金管理风险，还可以为公司创造现金利润，提升企业的管理成熟度。
　　04企业该如何守好“钱袋子”
　　长财咨询在多年服务企业过程中，对民营企业资金管理给出了如下的建议：
　　1、民营企业家一定要高度重视资金
　　刘国东老师说：资金相当于企业的血液，没有了资金，就如同人体没有血液。
　　因此，老板在企业管理中一定要高度重视资金，在确保资金安全的同时，切记不要盲目投资，防止决策失误导致的资金链断裂。资金管理一定要安全、稳健，通俗来讲就是“有多少钱，干多大事”，不能盲目冒险。
　　同时，给资金管理上一把“安全锁”。
　　公司内部要建立各项资金管理审批制度，规范各项资金管理流程；
　　聘请专业的财务管理人才，严格按财务审批制度和流程进行实施；
　　运用ERP等先进的企业管理软件，提供信息作为企业家经营决策的依据。
　　2、完善企业资金预算制度
　　凡事“预则立，不预则废”，企业要做好经营必须先完善预算管理，资金预算也是至关重要。
　　刘国东老师在《财务通》学习中，为企业家们分享了月度资金预算，并按照四周滚动预算来设计公司的资金预算，每周跟进，每周调整，保证当月资金预算最大限度的精准。
　　长财咨询创始人刘国东
　　预算出现资金缺口时，就要分析原因。如果当月回款不及时，就要给销售部门施加压力、催收；如果当月采购付款金额过大，就要提示采购部门要按生产实际匹配数量材料，不能因为材料批量采购价格低等原因而大量占用资金。
　　3、加强资金管理人员业务素质教育
　　招聘引入专业的资金管理人员，通过培训不断提高财务人员的专业水平。同时对管理层也要加强财务管理知识的学习。
　　民营企业要制定适应自身发展需要的资金管理标准化流程和资金审批制度，要求各级资金管理人员严格执行，务必做到事前、事中、事后全过程监督，确保资金管理落实到企业管理的每一处。
　　结语
　　加强和规范企业的内部控制和风险防范，是关系到企业的长远可持续发展的大事。在企业经营中最可怕的不是已经发现的风险，而是不知道自己身处风险还盲目不自知。
　　优秀的老板一定是半个财务专家，学习财务管理知识，建立财务管控体系从长财咨询开始哦！
　　附2023年长财咨询
　　老板管理进阶学习指南
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