外汇天眼：假检警连环诈骗609万，警方追查1年成功逮捕4名嫌

　　近期澳丰金融千亿诈骗案引发社会高度关注，但各种电信诈骗也不遑多让。5月底，高雄市刑警大队就成功破获一个假检警诈骗集团，为损失609万与2栋房产的受害民众讨回公道。
　　据了解，本案受害者林姓妇女是在2021年7月接到了一通电话，对方自称是周检察官，并诓称林妇价值10万元的国泰世华保单遭人诈领，必须向银行申办网络银行并设定约定账户，然后提供账号密码。林妇深怕身份遭冒用，立刻按照对方的指示完成操作。
　　原本林妇以为这样就没事了，没想到再度接到电话，并被对方告知名下有400万元欠款。为了处理欠款，她提供房屋及土地权状给杨姓代书与温姓助理，申请了抵押借款570万元后存入自己的账户，并以为调查结束后资金就会归还。
　　过了一阵子，林妇发现自己的房屋被地方法院查封（2栋房屋被设定抵押1800万元），而账户里的609万元早已全数被人用网络银行转到约定账户，这才惊觉自己碰到假检警诈骗，在2022年5月向报警求助。
　　高雄市刑警大队为此组成专案小组，由于该集团在犯案时制造了许多断点，使得调查变得相当困难，但警方经过1年的努力追踪，还是锁定了该集团成员的活动地区，并于2023524凌晨在中坜展开搜捕，顺利抓获了4位嫌犯，查扣3辆价值共1000万的名车、7支手机、3台电脑、受害者借贷资料、以及现金542。5万元。
　　经过调查，该组织的犯罪方式，系由沈姓主嫌假扮检察官，杨男与温女假扮代书与助理，李某则是负责领款的车手。警方在讯后将4嫌依违反组织犯罪条例、洗钱防制法、刑法加重诈欺等罪移送法办，全案就此宣告侦破。
　　不久前，英国金融行为监管局（FCA）也更新其示警名单，提醒投资者注意名为Caplita的实体，因为该公司进行了需经FCA授权的业务活动，但从未获得FCA授权或在FCA注册，在没有FCA监管的情况下运营业务。
　　名称：Caplita
　　注册国家、地区：中国
　　以外汇天眼APP查询Caplita，我们会看到这是成立仅12年的交易商，使用自行研发的交易软件，目前展业区域与监管牌照都存疑，整体看来并不安全，因此被判定具高级风险隐患，评分仅1。15。
　　不仅如此，根据外汇天眼的报道，早在今年3月，加拿大CSA就曾示警过Caplita，指出该平台没有在不列颠哥伦比亚省注册，属于违法执行业务，并提醒投资人避免使用这家交易商。
　　Caplita的官网在3月时仍正常运作，但目前已经无法连线，推测或许是为了躲避交易纠纷而关闭，但不排除有转移阵地的可能性。使用WhoisDog查询的结果则没有变化，网站设立于2020101，在20221119更新过，预计在2023101注册到期，只剩下3个多月，看起来并没有长期经营的打算。因此，外汇天眼与英国FCA、加拿大CSA立场一致，建议用户不要与Caplita打交道，以免蒙受不必要的损失。
　　总结
　　最后，外汇天眼要提醒所有用户，面对来路不明的电话，或是通过简讯、网络收到投资群组邀约，一旦涉及到金钱议题，务必提高警觉，并记得拨打165反诈骗专线求证，或是上网收集资料与查证。
　　外汇天眼温馨提醒：在做外汇交易之前，一定要审核清楚外汇平台的资质以及官网信息，以防上当受骗，如遇外汇难以出金问题或者诈骗，应立即收集证据报警，同时曝光维权。